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9600万股权流拍 锦州银行“无人问津”

  • 锦州银行

  一则500强民企股东为缓解债务危机拍卖银行股权的信息曾一度将锦州银行(00416)送上风口浪尖,如今这笔股权拍卖终于有了结果。2月7日,北京商报记者注意到,锦联控股集团有限公司(以下简称“锦联控股”)间接持有的锦州银行共计9600万股权拍卖已经结束,两笔股权均陷入流拍的尴尬局面。在分析人士看来,锦州银行股权流拍基本是大概率事件,对投资者来说,锦州银行股权性价比并不高,可见市场对锦州银行的业务情况仍然持审慎态度。

  意料之中的流拍

  上千人围观零人出价,锦州银行9600万股权遭遇了“无人问津”的尴尬局面,2月7日,北京商报记者注意到,2月6日,锦州银行名下共计9600万股权拍卖已经结束,且两笔股权均出现流拍。

  根据阿里司法拍卖平台显示,这9600万股权分别为两家公司持有,拆分为2笔拍卖,一笔为9000万股股权,持股公司为锦程国际物流集团股份有限公司(以下简称“锦程物流”),评估价约为4.95亿元,起拍价约为3.47亿元。另一笔为600万股股权,持股公司为大连长兴岛绿城发展有限公司(以下简称“长兴岛绿城”),评估价为0.3亿元,起拍价约为0.23亿元。不过,两笔股权拍卖均因无人报名而流拍。

  对锦州银行这两笔股权流拍,市场并不觉得意外。金乐函数分析师廖鹤凯在接受北京商报记者采访时分析认为,锦州银行上述两笔股权流拍基本是大概率事件,对投资者来说,锦州银行股权性价比并不高,折价买入后还要考虑如何卖出及盈利的情况,可见市场对锦州银行的业务情况仍然持审慎态度,特别是对不良资产是否充分暴露、未来区域经济状况多久才能改善存疑。

  梳理股权关系图可以发现,锦程物流、长兴岛绿城均为锦联控股旗下的控股公司。天眼查信息显示,锦联控股分别持有上述两家公司99.82%、99.76%的股权。锦联控股曾是中国民营企业500强,但就是这样一家企业却在2020年因多次债务纠纷,被北京市第三中级人民法院列为失信被执行人。

  此外,锦程物流还是锦州银行的第五大内资股股东。根据锦州银行2020年半年报数据,锦程物流所持该行股份总额约为2.13亿股,持股比例为2.74%,长兴岛绿城持有锦州银行约3317.9万股内资股。北京商报记者注意到,在寻求“接盘方”未果后,上述两笔股权将在2月23日进入二次拍卖阶段,二拍起拍价再较一拍缩水,分别约为2.77亿元、0.18亿元。

  “补血”迫在眉睫

  通常情况下,通过拍卖方式转让股权,一般来说都是涉及到司法诉讼,属于被动拍卖,而股权“无人接盘”也从侧面反映了市场对银行经营能否持续稳健的审慎态度。在此之前,锦州银行改革重组刚刚画上句号。

  在风险不断出清的情况下,锦州银行盈利情况有所改善。2018年、2019年锦州银行分别亏损45.93亿元和9.59亿元。2020年上半年,锦州银行实现净利润4.13亿元,2019年同期为亏损8.68亿元;实现营业收入64.44亿元,同比下降52.4%,其中利息净收入为60.53亿元,同比下降48.9%。对此,锦州银行解释称,是由于“根据资产处置框架协议,对拟处置资产在报告期内的利息收入不再确认”等原因导致的。

  资产质量方面,截至2020年6月末,锦州银行不良贷款率为1.94%,比2019年末下降5.76个百分点,拨备覆盖率则由2019年末的115.01%大幅提升至243.73%,增长128.72个百分点。

  虽然部分核心指标得到了改善,但锦州银行“补血”能力依旧有待加强。从半年报数据来看,截至2020年6月末,锦州银行的核心一级资本充足率、一级资本充足率和资本充足率分别为5.5%、6.94%、9.06%,与监管要求的7.5%、8.5%和10.5%还存在一定差距。

  锦州银行也认识到了当下对资本补充的渴望,2020年9月,锦州银行向央行控制的成方汇达、辽宁省财政厅实际控制的辽宁金控定向增发了合计62亿股内资股,定向增发的募集资金净额约为120.9亿元,将全部用于补充该行的核心一级资本。除此之外,根据锦州银行发布的2021年同业存单计划,2021年,该行拟申请发行同业存单额度为800亿元,用来缓解资金压力。

  “对锦州银行来说,最快速的增资方式目前只能是增资扩股,短期内锦州银行所在区域的经济状况预期不佳,业绩改善难言乐观,所以该行只能通过外部‘补血’的方式来渡过低谷。”廖鹤凯说道。

  防控风险是关键

  从潜在危机爆发至增资扩股完成,从深陷业绩经营泥潭至重组结束,对锦州银行来说,如何在新的一年里拓展业务、控制风险已成为摆在眼前的考题。

  资深银行业分析人士王剑辉直言,锦州银行首先要提升核心竞争力,锦州银行此前业绩出现问题更多是源于过度扩张和内部管理失控,风控管理形同虚设。锦州银行首先应提升内部合规风控管理机制,这样才能保证在未来生存下去。其次,锦州银行应该借助更为先进的科技手段提升盈利能力,类似互联网金融、大数据应用手段应着重考虑。

  “在未来几个季度内可以预见,锦州银行的盈利能力可能还存在一定限制,因为锦州银行还需要相应的时间来消化该行前期的不良资产。”王剑辉说道。

  廖鹤凯进一步指出,目前锦州银行机构改革重组已经完成,首先应强化内部公司治理和合规建设,积极推进数字化转型,以应对未来的挑战。不过对锦州银行来说,现阶段还是只能聚焦于本土业务,精耕细作协助区域经济发展,服务好实体经济与合作伙伴共同成长。主要关注的风险点还是区域后续能否走出增长困境、区域经济体的财务健康水平能否改善。针对股权拍卖的影响、如何改善盈利水平以及未来战略发展问题,北京商报记者致电锦州银行方面进行采访,但未得到回应。


来源:北京商报



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