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千万元罚单剑指“23宗罪”!上海银行涉房地产违规贷款

  8月14日,银保监会官网显示,上海银行因2014年至2019年存在违规向资本金不足、“四证”不全的房地产项目发放贷款等二十三项违法违规行为,被上海银保监局责令改正并罚没1652.16万元。

  上海银行涉及的23项违法违规事项包括:

  一、违规向资本金不足、“四证”不全的房地产项目发放贷款,以其他贷款科目发放房地产开发贷款

  二、并购贷款管理严重违反审慎经营规则

  三、经营性物业贷款管理严重违反审慎经营规则

  四、个人贷款业务严重违反审慎经营规则

  五、流动资金贷款业务严重违反审慎经营规则

  六、违规向关系人发放信用贷款

  七、发放贷款用于偿还银行承兑汇票垫款

  八、贷款分类不准确

  九、违规审批转让不符合不良贷款认定标准的信贷资产

  十、虚增存贷款

  十一、违规收费

  十二、票据业务严重违反审慎经营规则

  十三、同业资金投向管理严重违反审慎经营规则

  十四、理财业务严重违反审慎经营规则

  十五、委托贷款业务严重违反审慎经营规则

  十六、内保外贷业务严重违反审慎经营规则

  十七、衍生品交易人员管理严重违反审慎经营规则

  十八、监事会履职严重不到位

  十九、未经任职资格许可实际履行高级管理人员职责

  二十、关联交易管理严重不审慎

  二十一、押品估值管理严重违反审慎经营规则

  二十二、未按规定保存重要信贷档案,导致分类信息不准确、不完整

  二十三、未按规定报送统计报表

  值得注意的是,上海银保监局在罚单中多次用到“严重违反”、“严重不到位”等说法。分领域来看,以上违规行为主要涉及贷款、同业业务、理财业务、内控等领域,其中贷款是“重罚区”,违规行为超过10项。

  上海银保监局责令上海银行改正,并没收上海银行违法所得27.16万元,罚款1625万元,罚没合计1652.16万元。

  同日,上海银行还有两人接到“警告”。2017年9月,上海银行市北分行部分流动资金贷款“三查”严重违反审慎经营规则。邹丽静对上述违规行为负有直接管理责任,被上海银保监局处以警告。2018年7月,上海银行宝山支行违规发放贷款用于偿还银行承兑汇票垫款。朱乃荣对上述违规行为负有直接责任,被上海银保监局处以警告。


 

来源:中国证券报





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