近日，一家未获得监管机构审批许可的“中国平原银行”，引发监管部门关注。该“银行”曾在社交媒体多次发文，宣传与多家大公司存在合作，但实际账号主体公司经营范围包括蔬菜零售等。
在被监管揭穿后，竟然发公告称，已经成立了工作组要与监管沟通对接，“消除误会”。
假银行要与监管对接 消除误会
5月26日，广东银保监局发布《关于“中国平原银行”涉嫌违法行为的公告》，公告称，近期，监测发现，部分网站、微信公众号等平台上出现“中国平原银行”相关网络信息。对此，广东银保监局作出提醒称，中国银保监会及其派出机构未曾审批许可过“中国平原银行”筹备、设立并经营有关银行业金融机构业务，“中国平原银行”涉嫌非法设立银行业金融机构、非法从事银行业金融机构的业务活动。
万万没想到的是，这家假银行被揭穿后，不仅没有收敛，反而在网上发布《中国平原银行责成工作组与广东银保监局积极对接》公告，大胆宣称成立了工作组要与监管沟通对接，“消除误会”。文章称，“5月26日，网络上出现了关于“中国平原银行’的负面新闻，中国平原银行第一时间响应并成立了广东工作组，并计划于5月27日上午与广东银保监局积极对接，将中国平原银行的筹备情况向广东银保监局作出汇报，找出现该新闻的根本原因，达成一致并消除误会。中国平原银行广东地区的分支机构亦将在广东银保监局的指导下为广东人民提供服务。”
“中国平原银行团队年轻但不失稳重，勇于创新却考虑周全，虽有不足但成长迅速。我们的产品逻辑清晰且可持续发展，遵守基本的经济规律，至今尚未造成人民财产的任何损失，亦未收到任何投诉。我们感谢相关媒体的关注并请相关媒体在事实尚未清楚之前停止传播并下架相关内容，否则将保留依法追究责任的权利。”
宣称中央汇金要入股 经营范围包括蔬菜零售
在被揭穿之前，这家“中国平原银行”的操作，的确堪称以假乱真。它在多个社交平台都注册了自己的“官方账号”。如微博账号发布了20余篇文章，其中就拉来其他银行、机构、知名公司为自己背书，包括声称筹备委员会向雄安新区递交了总部注册意向、阿里云成为中国平原银行筹备委员会网络服务供应商、美国苹果公司成为中国平原银行设备供应商等。甚至，其公众号的照片显示，这家“假银行”已有线下门店，玻璃大门上贴着“中国平原银行”的字样和图标。
其公众号在被停用前共发文17篇，2022年1月15日一篇题为“2021年中国平原银行筹备进度&；房贷保产品发展里程碑事件”的文章写到，去年“中国平原银行”筹备工作组曾分别与花都区政府、广州市政府和广东省政府相关部门沟通了银行筹备情况；去年7月，这家“假银行”的降房贷产品获得了首位客户，来自广州。
根据3月12日该公众号的一篇文章，这家“假银行”甚至开会讨论了与广州住房公积金管理中心联合办公的事宜。
去年4月1日，该公众号发布了一篇投资者关系说明称，目前拟入股“中国平原银行”的机构有“国家市场监督管理总局（待定）、中央汇金投资有限责任公司（已表达投资意向）”。
从广东银保监局发布的公告看，这些说辞无疑均为谎言。
媒体调查发现，这些与“平原银行”相关的账号，其注册主体“广州小吼成象科技有限公司”是一家在2020年成立的小微企业。注册资本500万元，注册地址在广州市花都区狮岭镇狮岭大道中87号（度假村专用道1号第4栋）第六层602号，法定代表人是陈某彩。其所属行业为“软件和信息技术服务业”，经营范围则是“信息技术咨询服务、软件开发、蔬菜零售、水果零售”等内容，压根与银行没有半毛钱关系。
“中国平原银行”公布其广州分行的办公地址在广州市珠江新城，留的客服电话，竟然是吉林某餐饮公司的，地址在长春市高新开发区。
其公众号展示的“实体网点”照片，也是漏洞百出，通过内饰观察是广州住房公积金管理中心的办公地。
目前，广州住房公积金管理中心已发布声明，表示与“平原银行”从未开展任何形式的合作，办公地址也从未向“平原银行”开放使用，已就相关情况向公安机关报案。
广东银保监局：“中国平原银行”未经审批
近期，广东银保监局监测发现，部分网站、微信公众号等平台上出现“中国平原银行”相关网络信息。“中国平原银行”通过微信公众号等渠道收集消费者的身份、财产信息，办理开展相关业务。对此，广东银保监局郑重提醒：中国银保监会及其派出机构未曾审批许可过“中国平原银行”筹备、设立并经营有关银行业金融机构业务，“中国平原银行”涉嫌非法设立银行业金融机构、非法从事银行业金融机构的业务活动。
广东银保监局表示，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》《中华人民共和国商业银行法》等法律规定，未经国务院银行业监督管理机构批准，任何单位或者个人不得设立银行业金融机构或者从事银行业金融机构的业务活动，任何单位不得在名称中使用“银行”字样。
广东银保监局请广大金融消费者提高警惕，增强风险防范意识和识别能力，通过正规金融机构、正规渠道办理金融业务，远离不法侵害，谨防上当受骗。如发现广东辖内“中国平原银行”相关情况，欢迎拨打举报咨询电话提供线索。
来源：科技金融在线
