涉及河南、安徽多家村镇银行的取款难问题已经持续了十几天。截至5月7日，在储户交流群中，有2900多人登记了各自的存款金额，合计已经超过12亿元。

　　储户们选择把动辄数十万的钱款存进村镇银行，是因为相信它们是“正规的”，利息还比其它银行“稍微高一点儿”。异样开始于4月18日，多家银行先后发布公告，称因系统升级维护，银行的网上银行、手机银行将暂停服务。一些储户急匆匆赶往当地，但同样无法完成提现。

　　此次涉事的村镇银行，多数都由许昌农商行控股，且在过去几年间，都曾因违规放贷被处罚过。同时，在取款难的问题出现后，一家名叫河南新财富集团投资控股有限公司（以下简称“新财富集团”）的企业也浮出水面。据一份储户和接警人员的通话录音显示，新财富集团与涉事银行存在合作关系，涉嫌非法吸收公众存款。

　　北青深一度从当地银行系统的一位内部人员处获悉，现在已经基本确定，新财富集团涉嫌非法集资，且金额巨大。目前银行关闭提现入口，是因为无法鉴别非法资金与合法资金，所以采取了应急措施。

　　据工商信息显示，许昌农村商业银行在禹州新民生持股20.5%，在另外两家银行的持股均为51%。在同样无法线上取现的安徽固镇新淮河村镇银行，许昌农村商业银行也是持股40%的第一大股东。

　　通过梳理公开信息，北青记者发现，几家村镇银行在过去几年间因违规贷款都被处罚过。

　　禹州新民生在2017年、2018年、2019年三年间曾分别因集中发放小额贷款、人为修饰监管指标、冒名贷款，同业存放超比例以及贷前调查严重不尽职等被许昌银监局行政处罚，罚款共计120万元。上蔡惠民在2019年12月也因贷款三查不尽职，违规发放贷款，被罚40万元。2016年成立的柘城黄淮，在2018年被商丘银监分局以贷款审查严重不尽职，严重违反审慎经营规则罚款25万元。

　　穿透层层股权后，记者发现，上述三家村镇银行的部分持股人，都与河南新财富投资控股有限公司存在关联。据天眼查显示，新财富集团成立于2011年，注册资本为1.16亿，2022年2月10日注销。今年2月，当地便有消息称新财富集团涉嫌非法集资，有多家银行卷入。

　　在储户和110接警员的一段通话录音中，接警人员称警方已经介入调查，初步发现相关银行和新财富集团合作，而后者涉嫌非法吸收公众存款。接警人员告诉储户，目前已处于立案侦查阶段，可以把资料寄给禹州市公安局经侦支队。

　　北青记者拿到一张“4.15风险事件”现场处置组人员名单。名单显示，在几家村镇银行曝出无法提现三天前，河南省的有关部门就在禹州、上蔡、柘城以及开封的几家村镇银行设立了工作组，工作组成员包括河南省农村信用社联合社党委副书记、副主任、主任助理以及许昌农商行的党委副书记等。

　　记者联系到其中一位现场协调负责人，他表示，基本已经确定新财富集团涉嫌违法犯罪，但至于怎么定性，还要等待公安机关的调查。调查结果还要报送公安部、人民银行、银保监会等部门。

　　据财新传媒报道，新财富集团不仅控制了多家村镇银行，还控制了多家农商行，涉及多个省份。2021年时，新财富集团已经进入河南银保监局的视野，并要求新财富集团退出其持股的村镇银行和农商行。

　　记者从当地银行系统的一位内部人员处获悉，现在已经基本确定，新财富集团涉嫌非法集资，其中还牵扯到一些个人储户。他表示，有些金额特别大，像几百万元这样的，“算是金额比较小的” 。

　　该内部人员还提到，除了非法集资外，此次事件还涉及网络诈骗。银行关闭提现入口，也是因为无法鉴别非法资金与合法资金，所以采取了应急措施。

　　对于部分储户收到“账户不存在”的回复，他解释，这是因为电子账户不是在柜台开的，柜台查不到，但是系统里是有保留的。他说，此次事件仅涉及外地存储客户，本地客户一直都是正常存取的。据他透露，公安机关目前的工作主要是区分非法资金与合法资金，但因为涉及到刑事案件，周期会比较长。对于什么时候能够提现，他也不确定。

来源：北京青年报