1.票据审查必须经过客户经理初审和汇票管理人员复审，并以汇票管理人员复审意见为最后结论。

       2.按规定办理电报查询，系统内银行承兑汇票还必须通过传真查询；如有必要，客户经理必须双人实地查询；电报查询或实地查询后，业务部门应另行安排非实查人员对承兑行进行电话查复。

       3.汇票管理人员对查询期间的汇票或已贴现汇票视同有价值品保管，汇票保管箱须双人开启；应定期查库，核对账实，以防遗失，挪用和掉包。

       4.客户经理如当日未能办理完汇票贴现手续，应将汇票原件送汇票管理人员入库保管。

       5.贴现手续办妥后，应立即在已贴现汇票被背书人栏填写贴现行名称，防止遗失挪用和他人盗用。

       6.对商业汇票业务人员进行严格的资格审查和法律，职业道德交易，制定相应的奖惩措施。

       7.重要客户或大额客户上门服务时，需严格挑选人员，至少两名以上客户经理同行方可办理。并与客户签订协议，填写交接清单，在汇票被背书人栏必须填写"xxx银行"。汇票取回后，由柜台会计主管登记台账，马上作为重控入库保管。稽核人员要把未到期汇票是否入库作为风险重点核查，后督对异常资金流向也要作为审查内容。

       8.严格按审批权限和操作程序办理业务。不得超过授信额度办理贴现。

       9.经常学习，检查，保证制度和操作规程得到落实，定期进行法规制度培训和案例分析。

       10.汇票丢失，被抢，被骗等，立即挂失止付，向法院申请公示催告，或向法院提起诉讼。

       11.加强保险柜管理，防止发生内盗和掉包。